上海物流网区域出现回潮
发布于:2012/7/13 来源：www.66083797.com 点击次数：上海物流网来自银监会的数据显示，2011年银行业案件涉案金额同比上升311％，总发案量和涉案金额出现双升态势，且重大恶性案件在全部案件中的占比明显上升，百万元以上的案件占全部涉案金额的99％。这意味着，自银监会开展银行业案件专项治理以来，银行业案件的数量、涉案金额“双降”的势头已经扭转。兴业银行企业金融部副总裁林榕辉告诉《每日经济新闻(微博)》记者，“整体经济增长有所放缓，现在实体经济确实面临一些困难，在这种情况下，各种各样的案件，或者是说以前就已经潜在的事件，就会暴露出来。”2011年全国银行业案件发案92起，涉案总金额21亿元，较之上年的89起和5.1亿元，发案率和涉案金额增幅达到3%和311%。百万元以上案件48起，涉案金额20.8亿元，发案量占全年的52%，金额占99%。
据银监会人士分析，银行业案件呈现出与过去完全不同的新特点。除了案发量和涉案金额的“双升”趋势以及重大恶性案件在全部案件中的占比上升明显外，2011年银行案件呈现出以下特点：发案机构和发案业务领域由相对集中转变为点多面广；发案环节由传统的高发区域向新风险点发展；作案人员由集中于基层负责人向普通员工发展；作案目的由银行资金向社会资金发展；作案人的群体性特征明显；已多年未发生案件的“冷门”上海物流网区域出现回潮。
民间资本成为银行案件新目标，银行在社会资金供需矛盾紧张时风险控制能力短板暴露无遗。2011年由于经济增长放缓企业融资困难，导致民间借贷盛行，多起借道银行信誉和以银行为中介来放松民间放贷人戒备心理骗取资金的案件发生。银行案件案发机构和领域、案发环节、和作案人员区域扩大，随机性和任意性加大，案发环节更隐蔽，作案难度下降。据介绍，传统的银行案件多为地市级以下基层机构的负责人在对公负债、信贷、票据等领域利用职权违规或者违法经营诱发案件。
而2011年各层级、各类机构多种业务领域都曝出案件，个人开户、存款、转账等业务成为2011年银行案件重灾区，银行普通柜员，特别是综合柜员频繁现身多起案件。传统案件的完成，上海物流网往往需要银行内部人员和外部人员合作，充分利用银行较大的安全漏洞，花费长时间谋划，逐步实施，而2011年案件频发的个人业务则只需要银行内部不法人员的单边行动就可完成。此外，由于针对单人作案和案件高发区的案防手段逐渐建立，2011年多人、多岗同时涉案案件频发，除现金、重要空白凭据以外的“冷门”区域案件回潮
